--- title: "Planification patrimoniale à l’île Maurice" description: "Détention des actifs, transmission, installation à l’île Maurice, rapport consolidé. Necker Finance dresse l’état des lieux de votre patrimoine et vous remet ses recommandations." url: "https://necker-finance.com/fr/services/planification-patrimoniale/" lang: "fr" alternate: "https://necker-finance.com/en/services/wealth-planning/ (en)" site: "Necker Finance Maurice" --- Nos services # Planification patrimoniale Un changement de résidence ou un projet de transmission peut conduire à revoir l’organisation de vos comptes et de vos placements. Nous dressons avec vous l’état des lieux de votre patrimoine, puis nous vous remettons nos recommandations. ## La planification patrimoniale, qu’est-ce que c’est ? La planification patrimoniale consiste à organiser votre patrimoine et à préparer sa transmission, en tenant compte de votre situation familiale et des pays concernés. Chez Necker Finance, ce travail porte sur vos comptes et vos placements. ## Notre approche Les familles que nous conseillons ont souvent des attaches dans plusieurs pays. Ce qui convient aujourd’hui peut ne plus convenir après un mariage, un changement de résidence, l’arrivée d’un enfant ou la cession d’une entreprise. Votre conseiller suit l’évolution de votre situation et vérifie régulièrement avec vous que vos comptes et vos placements restent cohérents avec vos objectifs. ## Notre méthode de travail ### Le premier entretien Vous nous exposez votre situation, vos objectifs et les décisions que vous envisagez. ### L’état des lieux Nous dressons, pays par pays, la liste de vos comptes et de vos placements, d’après les relevés de vos banques dépositaires. ### Les recommandations Nous vous remettons nos recommandations et nous précisons les démarches à prévoir. ### Le suivi À la fréquence convenue, nous examinons avec vous l’évolution de vos placements à partir du rapport consolidé. ## Le rôle de chacun - Vos relations - Les échanges de Necker Finance, sous votre mandat ou à votre demande - **Necker Finance**: Le conseil sur vos comptes et vos placements - **Vos avocats, notaires et fiscalistes**: Le conseil juridique et fiscal et la rédaction des actes - **Vos banques dépositaires**: La tenue des comptes et l’exécution des opérations ## Ce que nous faisons ### Détention de vos actifs Nous examinons vos placements détenus directement ou par l’intermédiaire d’une société ou d’un trust. À partir des documents que vous nous transmettez, nous identifions le titulaire de chaque compte et les personnes autorisées à donner des instructions à la banque. ### Transmission de votre patrimoine Nous examinons avec vous les conséquences de votre projet de transmission sur vos comptes et vos placements. À votre demande, nous adressons l’état des lieux et nos recommandations à votre notaire. ### Installation à l’île Maurice Un changement de résidence peut modifier les conditions de maintien de vos comptes et l’accès à certains placements. Avant votre arrivée, nous examinons avec vous les adaptations à envisager et les démarches demandées par vos banques. Votre conseiller en suit ensuite l’avancement. ### Cession de votre entreprise Nous vous conseillons sur les comptes destinés à recevoir le produit de la cession et sur son investissement, en fonction de vos projets et de vos besoins de liquidité. ### Rapport consolidé Un seul document présente vos avoirs auprès de vos différentes banques dépositaires, par établissement, par devise et par classe d’actifs. Il est établi à partir des relevés que vos banques nous adressent, avec votre autorisation. ### Coordination Le conseil juridique et fiscal relève de vos avocats, notaires et fiscalistes. Nous réunissons les documents financiers utiles et suivons avec vos banques les opérations convenues sur vos comptes et vos placements. ## Pourquoi Necker Finance Necker Finance est une société de gestion de patrimoine établie à l’île Maurice depuis 2014 et réglementée par la Financial Services Commission. Necker Finance Suisse SA est présente à Genève depuis 2000. ### Un interlocuteur attitré Un contact personnel dédié pour vos investissements et leur suivi. ### Une architecture ouverte Nous choisissons librement les gérants et les fonds, sur l’ensemble des classes d’actifs, sans être liés ni à une banque ni à une gamme de produits. ### Une banque choisie ensemble Vos comptes sont ouverts auprès d’une banque dépositaire partenaire, à l’île Maurice ou à l’international. Notre partenaire à Genève Pour les situations patrimoniales internationales, nous travaillons avec AvaCore, family office établi à Genève. [Nos partenaires](https://necker-finance.com/fr/societe/#partners) ## Pour aller plus loin - [Expatriation et patrimoine : entretien avec Guillaume Passebecq 2026](https://necker-finance.com/fr/publications/expatriation-et-patrimoine-entretien-guillaume-passebecq/) - [Deux conférences sur la planification successorale des Français à l’île Maurice novembre 2023](https://necker-finance.com/fr/publications/planification-successorale-des-francais-a-maurice/) - [Installation à l’île Maurice : les annonces de 2024 juin 2024](https://necker-finance.com/fr/publications/nouvelles-perspectives-a-maurice/) Necker Finance, Tamarin Bâtiment RM Tamarin, dernier étage · Cap Tamarin [Ouvrir dans Google Maps](https://www.google.com/maps/search/?api=1&query=-20.331279%2C57.385134) Une première étape ## Votre situation Échangeons ensemble, en français ou en anglais. [Nous contacter](https://necker-finance.com/fr/contact/) [WhatsApp](https://wa.me/23057787583) --- Necker Finance · Réglementée par la [Financial Services Commission](https://www.fscmauritius.org/) de l’île Maurice · Licence C114013750.