Mandat de gestion discrétionnaire
Necker All Weather
Stratégie multi-actifs de parité des risques · Dollar américain · Compte Interactive Brokers
Un mandat conçu pour faire progresser un capital sur plusieurs années, sans dépendre d’un seul marché ni d’un seul scénario économique.
- Performance annualisée
- 7,02 %depuis le lancement
- Performance 2026
- +4,37 %janvier à août
- Performance sur un an
- +8,23 %à fin août 2026
- Volatilité
- 6,45 %depuis le lancement
- Ratio de Sharpe
- 1,09depuis le lancement
- Plus forte baisse
- −5,58 %depuis le lancement
Stratégie Aurora All Weather, gérée par Aurora Investment Solutions. Données au 31 août 2026, nettes de frais, en dollars. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
All Weather
Comment le portefeuille est construit
Dans un portefeuille classique, les actions portent l’essentiel du risque, même lorsqu’elles ne représentent que la moitié des montants investis. Le mandat répartit le risque entre des classes d’actifs qui réagissent différemment aux mêmes conditions économiques : obligations d’État, obligations indexées sur l’inflation, or et matières premières, actions.
L’objectif est une progression régulière sur plusieurs années, avec des baisses limitées.
- Obligations 69,75 %
- Or et matières premières 21,25 %
- Actions 9 %
Les six lignes
- Obligations d’État US à taux fixeProfitent d’une croissance faible ou d’une inflation en baisse
- 38 %
- Obligations d’État US à taux variableSuivent les taux courts, peu sensibles à leur hausse
- 21 %
- Obligations d’État US indexées sur l’inflationIndexées sur l’inflation, utiles quand elle est élevée
- 10,75 %
- Matières premières — énergieProfitent d’une inflation élevée ou d’une croissance forte
- 10,75 %
- OrProfite d’une inflation élevée et des périodes d’incertitude
- 10,5 %
- ActionsProfitent d’une croissance forte
- 9 %
Chaque ligne est un ETF coté, liquide et à faible coût, détenu en direct sur votre compte. L’allocation est revue chaque mois.
Répartition du capital, et non du risque. Elle évolue avec les rééquilibrages. Aucune ligne ne protège dans tous les cas.
Historique
Évolution depuis la création
Aurora All Weather · base 100 en octobre 2022 · dollar américain · net de frais · données au 31 août 2026
Courbe indicative reconstituée à partir des rendements mensuels arrondis ; elle peut différer légèrement de la courbe d’origine.
Résultats par année
Aurora All Weather · nets de frais, en dollars.
- 2022novembre à décembre
- +2,62 %
- 2023année complète
- +4,49 %
- 2024année complète
- +6,16 %
- 2025année complète
- +9,17 %
- 2026janvier à août
- +4,37 %
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des investissements peut varier à la hausse comme à la baisse et le capital investi n’est pas garanti.
Tous les rendements mensuels
| Année | Jan | Fév | Mars | Avr | Mai | Juin | Juil | Août | Sept | Oct | Nov | Déc | Cumul |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | +2,77 % | -0,15 % | +2,62 % |
| 2023 | +3,35 % | -3,77 % | +2,79 % | +0,78 % | -1,87 % | +0,58 % | +1,77 % | -1,82 % | -3,12 % | -0,73 % | +5,11 % | +1,74 % | +4,49 % |
| 2024 | -0,48 % | -0,73 % | +3,63 % | -0,90 % | +0,39 % | +1,60 % | -1,05 % | +3,71 % | +1,51 % | -1,72 % | -0,02 % | +0,22 % | +6,16 % |
| 2025 | +1,42 % | +0,36 % | +0,62 % | +0,58 % | -0,33 % | +0,87 % | -0,09 % | +1,75 % | +1,57 % | +0,75 % | +1,00 % | +0,33 % | +9,17 % |
| 2026 | +2,72 % | +1,92 % | -1,16 % | +1,39 % | +0,07 % | -3,36 % | +0,44 % | +2,42 % | – | – | – | – | +4,37 % |
Le mandat en pratique
Le mandat
- Nature
- Mandat de gestion discrétionnaire, signé avec Necker Finance
- Compte
- Compte individuel Interactive Brokers ouvert à votre nom par Necker Finance ; actifs ségrégés, accès direct à la plateforme et à l’application IBKR Mobile
- Instruments
- ETF cotés, liquides et à faible coût, détenus en direct
- Gestion
- Entièrement discrétionnaire, rééquilibrage mensuel
- Devise de référence
- Dollar américain
- Horizon conseillé
- Au moins trois ans
- Niveau de risque
- 4 sur 7
- Sortie
- Retrait possible à tout moment, dans les conditions prévues au mandat
Les frais
- Frais de gestion
- 1,25 % par ansur la valeur du portefeuille
- Commission de performance
- 20 %de la performance, selon les conditions du mandat, et non du capital
La base de calcul, la période de calcul et les frais propres aux ETF et au compte sont précisés dans la documentation du mandat.
Les risques
Le capital investi n’est pas garanti.
- Capital
- Non garanti. La valeur du portefeuille varie à la hausse comme à la baisse.
- Diversification
- Elle répartit les sources de risque, elle ne supprime ni les fluctuations ni les pertes. Une hausse simultanée des taux réels pèse sur plusieurs classes d’actifs à la fois.
- Expositions
- Marchés, taux d’intérêt, liquidité des ETF, change sur le dollar selon votre devise de référence.
- Sortie
- Possible à tout moment, mais une sortie anticipée peut se faire dans des conditions défavorables.
La suite
Un premier échange avec un conseiller
Un conseiller examine avec vous vos objectifs, votre horizon, vos besoins de liquidité et votre capacité à supporter des pertes.
En français ou en anglais.
Les chiffres sont ceux de la stratégie au 31 août 2026 ; le portefeuille d’un client peut s’en écarter. Cette page ne constitue pas un conseil personnalisé. Avant toute décision, lisez la documentation du mandat ; il vous revient de vérifier, au besoin avec un conseil indépendant, que le mandat convient à votre situation.