Nos services
Analyse de portefeuille
Vous détenez des placements auprès d’une ou de plusieurs banques. Nous vous proposons un second regard, extérieur à vos banques, sur la composition de votre portefeuille, ses frais et son adéquation avec votre situation et vos objectifs.
Entretien et analyse non facturés, sans engagement.
Edouard NairacResponsable des investissements
Lire son entretien« L’analyse permet de prendre du recul sur votre portefeuille, d’en examiner les risques et de vérifier sa cohérence avec votre situation et vos objectifs. »
Ce que vous obtenez
Une analyse de la composition de votre portefeuille, de ses frais et de ses principaux risques. Nous vous en présentons les conclusions et en discutons avec vous.
Sans frais, sans engagement
Le premier entretien et l’analyse ne sont pas facturés. L’analyse ne vous engage pas à nous confier la gestion de vos placements.
Modalités de l’entretien
En visioconférence ou dans nos bureaux à Grand Baie ou à Tamarin.
Une ou plusieurs banques
L’analyse porte sur vos placements détenus à Maurice ou à l’étranger.
Le premier entretien ne comprend ni conseil personnalisé ni recommandation d’investissement.
Demander une analyse
Votre demande sera envoyée à la dernière étape.
Ce formulaire ne peut pas s’afficher dans votre navigateur. Écrivez-nous à info@necker.mu ou appelez-nous au +230 263 2394.
Merci. Votre demande a bien été reçue. Nous reviendrons vers vous.
Entretien et analyse non facturésSans engagementAucun document à envoyer à ce stade
Ce que nous examinons
L’analyse se fait à partir de vos relevés, après le premier entretien. Elle porte sur huit points.
- Allocation
- La répartition entre actions, obligations, liquidités et autres placements.
- Diversification
- La répartition du portefeuille entre positions, secteurs et régions.
- Concentration
- Le poids des principales positions et des principaux émetteurs.
- Risque
- L’ampleur des variations de valeur du portefeuille et des baisses qu’il a connues.
- Devises
- La répartition de vos placements par devise, au regard des devises dans lesquelles vous dépensez.
- Duration
- La sensibilité des obligations aux variations des taux d’intérêt.
- Coûts
- Les frais de gestion, de garde et de transaction figurant sur vos relevés.
- Performance
- Les résultats du portefeuille après frais, sur la période couverte par vos relevés.
Comment se déroule l’analyse
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Vous nous écrivez
Quelques lignes suffisent. Aucun document n’est demandé à ce stade.
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Un premier entretien
Une heure, en visioconférence, à Grand Baie ou à Tamarin, pour comprendre votre situation.
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Vos relevés
Si vous souhaitez l’analyse, nous vérifions votre identité et établissons votre profil, puis votre conseiller vous indique comment nous remettre vos relevés.
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Notre analyse
Nous vous présentons les conclusions de l’analyse et en discutons avec vous. Les décisions vous appartiennent.
L’équipe d’investissement
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Edouard Nairac
Responsable des investissements
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Carla Lini
Responsable adjointe des investissements
Avant de nous écrire
01 L’analyse est-elle facturée ?
Non. Le premier entretien et l’analyse ne vous sont pas facturés. Necker Finance est rémunérée par les honoraires de ses mandats, présentés avant toute signature.
02 Faut-il envoyer des documents ?
Non. Aucun document n’est demandé pour nous écrire ni pour le premier entretien.
03 Qui a connaissance de ma demande ?
Votre demande est traitée par notre équipe à l’île Maurice, conformément à notre politique de confidentialité.
04 Dois-je changer de banque ?
Non. L’analyse ne demande aucun transfert de vos avoirs : vos comptes restent où ils sont. Rien ne vous oblige ensuite à confier un mandat à Necker Finance ni à changer de banque.
05 Et ensuite ?
Rien ne vous engage. Si vous le souhaitez, l’analyse peut ouvrir sur une planification patrimoniale ou sur un mandat de gestion discrétionnaire ou de gestion conseillée, dont les honoraires vous sont présentés avant toute signature. Elle peut aussi confirmer que vos placements correspondent à votre situation et à vos objectifs.