Entretien avec Guillaume Passebecq, CEO de Necker Finance à Maurice

À l’occasion de sa prise de fonctions en qualité de CEO de Necker Finance à Maurice, Guillaume Passebecq revient sur les grandes étapes de son parcours, les convictions qui l’ont conduit à rejoindre Necker Finance et les orientations stratégiques qui accompagneront son développement.

Un échange autour de sa vision de la gestion de patrimoine, de l’exigence d’un conseil indépendant et de l’importance d’une relation de confiance inscrite dans la durée.

Transcription

« Nous ne vendons pas de produits, nous vendons une approche personnalisée, sur mesure. Chaque client est un cas spécifique. »

Votre parcours, et pourquoi Necker Finance ?

J’ai commencé ma carrière en 1999 chez BNP Paribas, dans la gestion d’actifs, en salle de marché. Je m’en souviens très bien : c’était le début de l’envolée des valeurs technologiques, qui s’est soldée, comme chacun le sait, par un effondrement spectaculaire des marchés à partir de mars 2000. Cette période a été très enrichissante pour moi.

J’ai ensuite été expatrié en 2007 au Luxembourg, toujours chez BNP Paribas. J’ai toujours travaillé dans la gestion d’actifs, avant de rejoindre l’île Maurice dans la banque privée, puis Necker Finance récemment.

Pourquoi Necker Finance ? Mon ADN, c’est la gestion d’actifs, la gestion de portefeuille et la vision internationale, l’approche internationale que nous pouvons offrir à l’ensemble de nos clients. Je retrouvais cette particularité chez Necker Finance : nous sommes basés à l’île Maurice et nous pouvons compter sur l’entité suisse de Necker Finance, un appui très important pour l’ensemble de nos clients.

Comment renforcer l’offre en gestion de fortune ?

Nous ne vendons pas de produits, nous vendons une approche personnalisée, sur mesure. Chaque client est un cas spécifique.

Aujourd’hui, Necker Finance est très bien placée pour approcher et accompagner une clientèle locale ou expatriée, ainsi que des fonds d’investissement et des clients institutionnels. Tout est en place. Mon rôle sera peut-être de tirer encore davantage parti des capacités et des ressources présentes notamment en Suisse, auprès de l’entité suisse de Necker Finance, ainsi que des partenariats que nous avons avec des sociétés de gestion à Paris.

Quelle stratégie d’investissement est sous-estimée ?

L’évolution technologique a un impact sur tous les secteurs, peut-être plus encore sur celui de la finance. Beaucoup de start-up font aujourd’hui du conseil financier, y compris automatisé. Néanmoins, le contact personnalisé et le fait de comprendre réellement ce que nos clients attendent font la différence. De mon point de vue, les plateformes de conseil automatisé ne pourront pas réellement nous remplacer.

On le voit d’ailleurs de plus en plus : malgré la surinformation, les clients attendent de nous une simplification. Leur expliquer les choses simplement, c’est ce qu’ils recherchent, et ce n’est pas forcément ce que proposent les start-up qui fleurissent aujourd’hui.

Cette évolution technologique, nous l’utilisons néanmoins dans la gestion de nos portefeuilles. Nous démocratisons également l’accès à la gestion de fortune.

J’ai une très bonne nouvelle à vous annoncer en primeur : nous avons décidé de mettre à disposition notre mandat de gestion All Weather. C’est un mandat à base d’ETF, géré depuis quatre ans, qui délivre une performance annualisée moyenne de 7 %.

Performance annualisée depuis le lancement : 7,02 %. Stratégie Aurora All Weather, gérée par Aurora Investment Solutions. Données au 31 août 2026, nettes de frais, en dollars. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des investissements peut varier à la hausse comme à la baisse et le capital investi n’est pas garanti. Le mandat All Weather

Ce mandat est piloté à travers des ETF, sur les actions, les obligations, les matières premières, voire l’or. En fonction du cycle de marché, il adapte son allocation entre ces classes d’actifs.

Ce mandat est aujourd’hui accessible à partir de 5 000 dollars américains. Je dis bien 5 000 dollars : c’est une innovation importante, et nous sommes fiers de pouvoir l’apporter à l’ensemble des clients mauriciens.

Quels principes guideront Necker Finance sous votre leadership ?

Comme je l’évoquais, j’ai assisté au début de ma carrière à l’éclatement de la bulle Internet. Il s’agit toujours d’avoir en tête la diversification. Je pense que, quels que soient le moment et les conditions de marché, notre métier est évidemment de préserver les actifs de nos clients, et pour cela, une stratégie de diversification est toujours importante. Au-delà des allocations en actions, en obligations, etc., nous avons également tendance à regarder les cycles, les grands cycles, pour pouvoir adapter le portefeuille de nos clients.